KYC — Xác minh danh tính khách hàng
KYC (Know Your Customer — Biết khách hàng) là quy trình bắt buộc ngân hàng phải xác minh danh tính, thông tin cá nhân và đánh giá mức độ rủi ro của khách hàng trước khi thiết lập quan hệ giao dịch. Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022: 3 cấp độ CDD: (1) Nhận dạng KH (identification) — thu thập CCCD, địa chỉ, nghề nghiệp, mục đích giao dịch; (2) Thẩm định KH (verification) — đối chiếu thông tin, kiểm tra danh sách đen (PEP, cấm vận); (3) Giám sát liên tục (ongoing monitoring) — theo dõi giao dịch bất thường, cập nhật hồ sơ. Tại VCB: KYC thực hiện khi mở tài khoản (eKYC = CCCD gắn chip + nhận diện khuôn mặt), khi giao dịch lớn (từ 400 triệu tiền mặt), khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ. GDV phải nắm vững KYC — đây là nội dung thi phỏng vấn. Thuật ngữ này thường xuất hiện trong đề thi thử Vietcombank và các kỳ thi tuyển dụng ngân hàng.