MLRO — Cán bộ báo cáo phòng chống rửa tiền
MLRO (Money Laundering Reporting Officer) là cán bộ chuyên trách phòng chống rửa tiền bắt buộc tại mỗi ngân hàng theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và TT 27/2025/TT-NHNN. Nhiệm vụ: giám sát giao dịch đáng ngờ (STR — Suspicious Transaction Report); quyết định báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Cơ quan PCRT (thuộc NHNN); đào tạo nhân viên về AML/KYC; rà soát hồ sơ KH theo mức độ rủi ro. Tần suất cập nhật KYC: KH rủi ro cao — mỗi 1 năm; rủi ro trung bình — 2-3 năm; rủi ro thấp — tối đa 5 năm. Giao dịch tiền mặt ≥400 triệu đồng phải báo cáo tự động. Vi phạm: xử phạt hành chính hoặc hình sự. Tại Agribank: MLRO thuộc bộ phận Tuân thủ, báo cáo trực tiếp Ban điều hành. Đây là kiến thức trọng tâm trong đề thi Agribank và các đề thi thử ngân hàng nông nghiệp.